3 fundusze Fidelity ocenione na 5 gwiazdek przez Morningstar
Fidelity Investments jest czwartym co do wielkości w kraju zarządzającym funduszami powierniczymi, zarządzającym aktywami o wartości ponad 3 bilionów USD, według stanu na 30 września 2019 r., Według najnowszych dostępnych informacji. Fidelity obsługuje 30 milionów inwestorów indywidualnych. Oto trzy fundusze, które otrzymały 5 gwiazdek w narzędziu do śledzenia funduszy Morningstar. Wszystkie informacje są aktualne na dzień 31 grudnia 2019 roku.
Kluczowe wnioski
- Fidelity Funds to jedna z największych rodzin funduszy na świecie, z łącznymi aktywami klientów wynoszącymi ponad 7,8 biliona USD i zarządzanymi aktywami o wartości ponad 3 bilionów USD.
- Fidelity ma 504 fundusze powiernicze na 2019 r., A 31 z nich ma 5 gwiazdek w narzędziu do śledzenia funduszy Morningstar.
- Wśród najważniejszych znajdują się dwa fundusze z kategorii zrównoważonej, Fidelity Balanced oraz Fidelity Capital & Income.
- Kolejnym 5-gwiazdkowym funduszem, który inwestorzy powinni wziąć pod uwagę, jest Fidelity Mid Cap Enhanced Index, który śledzi indeks Russell Mid Cap.
Zrównoważona wierność
Fundusze zrównoważone inwestują w akcje, obligacje i środki pieniężne, dlatego nazywa się je funduszami „zrównoważonymi”. Fundusze zrównoważone to dobra opcja dla inwestorów, którzy chcą mieć mniejszą liczbę funduszy, a zatem lubią podejście „wszystko w jednym”, oferując zrównoważony fundusz, lub którzy chcą funduszu, który może stanowić podstawę, na której mogą budować reszta portfela.
Fidelity Balanced plasuje się pośrodku pod względem ryzyka. Jest bardziej ryzykowny niż fundusz czysto obligacyjny, ale nie tak ryzykowny jak fundusz akcyjny. Uważa się, że jest to fundusz o umiarkowanej alokacji, co oznacza, że oferuje alokację aktywów o średnim ryzyku, czyli około dwóch trzecich akcji i jednej trzeciej obligacji.
Od momentu powstania funduszu w 1986 r. Odnotował średni zwrot w wysokości około 9%, podobny do tego, jaki mógłby osiągnąć fundusz akcyjny. Wskaźnik wydatków FBALX wynosi 0,53%, a minimalny zakup początkowy to 0,00 USD. Zwrot w 2019 roku wyniósł 21,45%. 3-letni roczny zwrot wynosi 11,21%, a 5-letni zwrot 7,79%.
Fidelity Capital & Income
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) to kolejny zrównoważony fundusz, który jest bardziej nastawiony na obligacje, z około 20% portfela przeznaczonym na akcje i 80% na alokację aktywów w obligacje. Fundusz zapewnia dobre połączenie wzrostu i dochodów. Ryzyko rynkowe jest wyższe niż w przypadku czystego funduszu obligacyjnego, ale niższe niż w przypadku czystego funduszu akcyjnego. Długoterminowe zyski są wyższe niż w przypadku większości funduszy obligacji.
Wskaźnik kosztów FAGIX wynosi 0,69%, a minimalny zakup początkowy to 0,00 USD. Zwrot w 2019 roku wyniósł 16,03%. Roczna stopa zwrotu z 3 i 5 lat wynosi 7,46% i 5,83%.
72 miliony dolarów
Łączna kwota na rachunkach klientów w posiadaniu Fidelity, stan na 2019 r.
Wzmocniony indeks Fidelity Mid Cap
Kolejny 5-gwiazdkowy fundusz Fidelity wskazany przez Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) to dobry wybór dla inwestorów, którzy chcą mieć ekspozycję na akcje o średniej kapitalizacji. FMEIX śledzi indeks Russell Mid Cap, zapewniając inwestorom ekspozycję na około 300 akcji o średniej kapitalizacji. Spółki o średniej kapitalizacji mają potencjał do większego wzrostu niż ich bracia o dużej kapitalizacji, ale są również narażeni na większe krótkoterminowe spadki. FMEIX jest bardziej agresywną opcją niż dwa wyróżnione zrównoważone fundusze.
Wskaźnik kosztów dla FMEIX wynosi 0,59%, a minimalny zakup początkowy to 0,00 USD. Zwrot w 2019 roku wyniósł 24,78%. Roczna stopa zwrotu z 3 i 5 lat wynosi 9,80% i 7,69%.