Dlaczego Twój doradca finansowy powinien być CFP
Jeśli jesteś zainteresowany zatrudnieniem doradcy finansowego, możesz natknąć się na kogoś, kto ma akronim CFP obok swojego nazwiska. CFP oznacza certyfikowanego planistę finansowego i oznacza, że ktoś zdał egzamin CFP, spełniając tym samym wymagania zarządu CFP.
Dzięki ponad 100 certyfikatom dostępnym dla specjalistów finansowych, oznaczenie CFP wyróżnia się. Jednym z najbardziej godnych uwagi wymogów WPRyb jestaspekt powierniczy – czyli wiarygodność. Oznacza to, że każdy CFP musi przedkładać potrzeby swoich klientów nad własne.
Większość specjalistów finansowych nie jest do tego zobowiązana, co sprawia, że WPRyb i jej zarząd są ważnym i wyjątkowym podmiotem w zakresie ochrony interesów konsumentów.
Co to jest Rada CFP?
Rada CFP jestodpowiedzialna za rozróżnienie, kto może zostać certyfikowany jako planista finansowy. Jego zarząd ma prawo odebrać oznaczenie CFP każdemu, kto go osiągnął.
Kluczowe wnioski
- Nie każdy doradca finansowy ma oznaczenie CFP.
- Powierniczy aspekt oznaczenia CFP jest niezwykle ważny.
- Aby zostać CFP, trzeba spełnić wiele wymagań, w tym 10-godzinny egzamin.
„Po zdaniu egzaminu CFP rada CFP nadal monitoruje doradców” – powiedziała Melissa Sotudeh, CFP i dyrektor usług doradczych w Halpern Financial. „Chociaż nie jest to organ regulacyjny i nie może nakładać grzywien ani kar prawnych, doradcy, którzy naruszą kodeks etyczny Rady CFP, zostaną usunięci ze swojego oznaczenia CFP i wyrzuceni z organizacji”.
Jeśli masz zawód odpowiedzialny za zarządzanie inwestycjami wartymi miliony dolarów, musisz mieć odpowiedzialny organ, który zapewni, że ludzie nie nadużywają swojej władzy.
Oznaczenie CFP chroni konsumenta przed drapieżnymi doradcami finansowymi, którzy chcą szybko zarobić.
Historia Zarządu CFP
Zarząd CFP liczy obecnie 17 członków, specjalistów finansowych z całego kraju. CFP to stosunkowo nowy zawód;zarząd po raz pierwszy stworzył ideę WPRyb w latach 70. XX wieku, chociaż planowanie finansowe istniało od końca II wojny światowej.
Zarząd CFP powstał po raz pierwszy w 1985 r. W celu wydawania certyfikatów nowym planistom i zapewnienia uczciwej, oddzielnej organizacji nadzorującejzawód.
Znaczenie oznaczenia WPRyb
W przeciwieństwie do niektórych certyfikatów, które są warte niewiele więcej niż papier, na którym są drukowane, oznaczenie CFP jest jednym z najbardziej prestiżowych certyfikatów finansowych.
„Wyznaczenie CFP oferowane przez zarząd CFP jest w rzeczywistości znaczące, ponieważ wymaga tak dużo pracy wstępnej”, powiedział Sotudeh. „Zwykle trwa to od dziewięciu miesięcy do dwóch lat nauki”.
Niektóre wymagania CFP obejmują posiadanie tytułu licencjata i uczęszczanie na kursy z około 75 różnych tematów, które obejmuje egzamin CFP. Egzamin trwa 6 godzin iskłada się ze 170 pytań. Zdawalność wynosi około 67%.5
Egzamin jest oferowany tylko trzy razy w roku i ważne jest, aby uczniowie po raz pierwszy go zdali dobrze – statystycznie rzecz biorąc, liczba zdawanych osób nadal spada.7 Przed uzyskaniem licencji CFP musisz także pracować w branży finansowej. Są inne wymagania etyczne, których musisz przestrzegać, a ci, którzy już posiadają certyfikat, muszą przejść przez wymogi ciągłego kształcenia.10
Podsumowanie
Niezależnie od tego, czy chcesz uzyskać licencję CFP, czy po prostu szukasz na rynku planowania finansowego, nie oszczędzaj na oznaczeniu CFP. Te trzy litery pokazują, że ktoś ma kwalifikacje w planowaniu finansowym i inwestycyjnym oraz że zapewnia uczciwą korzyść powierniczą swoim klientom. Nie każdy, kto nazywa siebie doradcą finansowym, może to powiedzieć. Możesz również zatrudnić płatnego CFP, który nie zostanie zapłacony na podstawie liczby przeprowadzonych transakcji.