Seria 6
Co to jest seria 6?
Seria 6 to licencja na papiery wartościowe uprawniająca do zarejestrowania się jako przedstawiciel spółki i sprzedaży określonych typów funduszy inwestycyjnych, rent zmiennych oraz ubezpieczeń. Posiadacze licencji Serii 6 nie są uprawnieni do sprzedaży korporacyjnych lub komunalnych papierów wartościowych, programów udziału bezpośredniego i opcji. Dzięki Serii 6 osoba fizyczna może kupować lub sprzedawać określone typy funduszy inwestycyjnych, zmienne ubezpieczenia na życie, papiery wartościowe funduszy komunalnych, zmienne renty i fundusze inwestycyjne.
Kluczowe wnioski
- Seria 6 to licencja na papiery wartościowe uprawniająca do zarejestrowania się jako przedstawiciel spółki i sprzedaży określonych typów funduszy inwestycyjnych, rent zmiennych oraz ubezpieczeń.
- Kandydaci muszą zdać egzamin Series 6, aby uzyskać licencję Series 6, a egzamin Securities Industry Essentials (SIE) jest warunkiem podstawowym egzaminu Series 6.
- Kandydaci muszą być sponsorowani przez członka FINRA lub organizację samoregulującą (SRO), aby przystąpić do egzaminu.
- Egzaminy serii 6 były tradycyjnie zdawane osobiście w centrach testowych, ale FINRA zaczęła oferować je online podczas pandemii koronawirusa.
- Największą wadą licencji serii 6 jest to, że posiadacze nie są upoważnieni do sprzedaży funduszy typu ETF.
Zrozumienie serii 6
Seria 6 to licencja poszukiwana przez profesjonalistów z branży usług finansowych. Oferty pracy z licencją Series 6 obejmują doradców finansowych, specjalistów ds. Planów emerytalnych, doradców inwestycyjnych i prywatnych bankierów. Aby uzyskać licencję Serii 6, kandydaci muszą zdać egzamin na Spółkę Inwestycyjną / Variable Contracts Products Limited Represents (seria 6). Securities Industry Essentials (SIE) egzamin jest corequisite do egzaminu Serii 6. SIE nie wymaga sponsorowania przez firmę.
Urząd Regulacji branży finansowej (FINRA) zarządza egzamin Series 6. Obejmuje takie tematy, jak fundusze inwestycyjne, zmienne renty, papiery wartościowe, przepisy podatkowe, plany emerytalne i produkty ubezpieczeniowe. Ocenę pozytywną uzyskuje się, udzielając poprawnej odpowiedzi na co najmniej 35 z 50 pytań w ciągu 90 minut. Pięć dodatkowych pytań nie ma punktacji, co daje łącznie 55 pytań. Test kosztuje 40 USD i jest przeprowadzany za pomocą komputera bez materiałów referencyjnych.
Kandydaci tradycyjnie zdawali egzaminy Serii 6 osobiście w centrach egzaminacyjnych Prometric. Jednak FINRA zaczęła oferować testy, w tym egzamin Series 6, online podczas pandemii koronawirusa. Prometric przeprowadził również testy online. Jednak kandydaci lub ich pracodawcy musieli zainstalować specjalistyczne oprogramowanie na swoich komputerach i zapewnić kamery. Należy jednak pamiętać, że seria 6 wygasa dwa lata po zatrudnieniu, chyba że zaistnieją szczególne okoliczności, takie jak rozmieszczenie wojskowe.
Dostępność wersji online i offline egzaminu Series 6 była ograniczona podczas części pandemii koronawirusa. W związku z tym konieczne było zarejestrowanie się, aby przystąpić do egzaminu z jak największym wyprzedzeniem.
Zalety i wady serii 6
Egzamin Serii 6 jest często porównywany z egzaminem Serii 7. Seria 6 kosztuje znacznie mniej pieniędzy i ma krótszy test obejmujący mniej materiału. Jednak licencja Series 6 to wszystko, czego potrzebują niektórzy doradcy finansowi, doradcy inwestycyjni i planiści emerytur. Tacy doradcy mogą potrzebować licencji serii 6 tylko wtedy, gdy sprzedają tylko ubezpieczenia, renty i niektóre rodzaje funduszy inwestycyjnych, a nie pojedyncze akcje.
Największą wadą serii 6 jest to, że posiadacze nie są upoważnieni do sprzedaży funduszy giełdowych (ETF) ani akcji i obligacji, ponieważ są one uważane za korporacyjne papiery wartościowe. Jest to istotna wada, ponieważ fundusze ETF generalnie oferują niższe opłaty i coraz częściej zastępują fundusze inwestycyjne jako preferowane narzędzia inwestycyjne wśród inwestorów detalicznych. Doradcy i planiści emerytalni, którzy chcą sprzedawać fundusze ETF, muszą uzyskać licencję Serii 7, która wymaga dłuższego i bardziej kompleksowego egzaminu, który kosztuje więcej pieniędzy.
Wymagania dla serii 6
Kandydaci muszą być sponsorowani przez członka FINRA lub organizację samoregulującą (SRO), aby przystąpić do egzaminu. Nie ma żadnego warunku wstępnego do egzaminu, ale egzamin Securities Industry Essentials (SIE) jest warunkiem podstawowym dla serii 6. Przed październikiem 2018 r. Egzamin składał się ze 100 pytań i nie miał warunku podstawowego SIE.
Po otrzymaniu pozytywnej oceny kandydaci muszą zarejestrować się w FINRA za pośrednictwem firmy sponsorującej, aby móc dokonywać transakcji na autoryzowanych papierach wartościowych. Posiadacze serii 6 są uważani za ograniczonych przedstawicieli ich firmy sponsorującej. Jako ograniczony przedstawiciel mogą sprzedawać określone typy funduszy inwestycyjnych, zmienne renty i zmienne ubezpieczenia na życie.
Egzamin serii 6
Jak wskazała firma FINRA, egzamin z serii 6 obejmuje cztery określone sekcje.
- „Poszukuje biznesu dla brokera-dealera od klientów i potencjalnych klientów”, czyli 12 pytań obejmujących 24% egzaminu.
- „Otwiera konta po uzyskaniu i ocenie profilu finansowego i celów inwestycyjnych klientów” to osiem pytań, które obejmują 16% egzaminu.
- „Dostarczanie klientom informacji o inwestycjach, wydawanie odpowiednich rekomendacji, przekazywanie aktywów i utrzymywanie odpowiednich rekordów” to połowa egzaminu obejmująca 25 pytań, obejmująca 50% egzaminu.
- „Uzyskuje i weryfikuje instrukcje klientów dotyczące zakupów i sprzedaży; przetwarza, kończy i potwierdza transakcje” to pięć pytań obejmujących 10% egzaminu.
Kontynuować edukację
Licencjobiorcy muszą spełnić wymagania dotyczące ustawicznego kształcenia i otrzymać sponsoring od firmy zarejestrowanej w FINRA, aby zachować swoje licencje serii 6.
Program kształcenia ustawicznego FINRA obejmuje dwa elementy: element regulacyjny i element stały. Z prawnego punktu widzenia FINRA wymaga od licencjobiorców ukończenia szkolenia komputerowego w ciągu 120 dni od drugiej rocznicy rejestracji. FINRA wymaga również komputerowej sesji szkoleniowej co trzy lata. Element sztywny wymaga, aby pośrednicy-dealerzy stworzyli i utrzymywali program kształcenia ustawicznego.