7 Umiejętności pozafinansowe potrzebne w finansach
Czy wiesz, że posiadanie najwyższych umiejętności matematycznych i wiedzy finansowej to tylko wierzchołek góry lodowej, jeśli chodzi o doskonałość jako profesjonalista finansowy?
Mitch Pisik, który zajmował wiele wyższych stanowisk kierowniczych, w tym był dyrektorem generalnym Breckwell Products i ma ponad 20-letnie doświadczenie w rozwoju biznesu, operacjach i finansach, radzi, że „kwestia księgowa / finansowa pracy jest najważniejsza– nie sufit ”.
Innymi słowy, jeśli nie możesz wykonywać innych podstawowych funkcji swojej pracy, nie dasz rady. Aby pozostać na rynku i zdobyć przewagę w finansach, musisz opanować te podstawowe umiejętności pozafinansowe.
Kluczowe wnioski
- Zawód finansów może wydawać się wysoce ilościowy, koncentrujący się na równaniach matematycznych, modelach finansowych i kwotach w dolarach.
- Niemniej jednak, aby odnieść sukces w finansach, potrzebne są inne tak zwane „umiejętności miękkie”.
- Obejmują one umiejętności komunikacji i relacji, a także umiejętność sprzedaży, a także biegłość w pracy w dzisiejszym środowisku zaawansowanych technologii.
1. Umiejętności komunikacyjne
Specjaliści finansowi nie mogą po prostu być dobrzy w obliczaniu liczb – muszą być w stanie przekazać swoją wiedzę za pomocą silnych umiejętności mówienia, pisania i prezentacji.
Beverly D. Flaxington, autorka książki 7 Steps to Effective Business Building for Financial Advisors, mówi, że prezentując przed zarządem, inwestorem lub potencjalnym klientem, musisz wiedzieć, jak przekazywać złożone informacje w sposób, który ludzie łatwo zrozumieją..
2. Umiejętności zarządzania relacjami
Umiejętności interpersonalne, których potrzebujesz, aby odnieść sukces jako specjalista ds. Finansów, obejmują rozumienie różnych typów osobowości, słuchanie, zadawanie właściwych pytań, rozwiązywanie konfliktów, edukowanie innych i doradzanie klientom. Judith Cane, planistka finansowa z Ontario, mówi, że sukces w finansach to „15% wiedzy technicznej i 85% psychologii. Kiedy ludzie przychodzą do mnie, to dlatego, że mają problemy z pieniędzmi. Wydają za dużo, nic nie oszczędzają lub zapisz wszystko ”. Klienci często potrzebują zatem bezstronnego doradcy, który potrafi zrozumieć ich potrzeby i pomóc im w podejmowaniu decyzji finansowych.
Zarządzanie relacjami to ważna umiejętność życiowa, niezależnie od tego, czy masz do czynienia z podwładnymi, współpracownikami, szefami czy osobami spoza firmy. Kiedy ludzie Ci ufają, tak jak Ty i czują, że ich szanujesz, będą chcieli pomóc Ci odnieść sukces, niezależnie od tego, czy wyrażają się o Tobie z uznaniem, promują Cię, czy rejestrują się jako Twój klient.
3. Umiejętności marketingowe i sprzedażowe
Robert L. Riedl, dyrektor ds. Zarządzania majątkiem w Endowment Wealth Management w Appleton w stanie Wisconsin, mówi, że specjaliści finansowi muszą być w stanie sprzedawać swoje umiejętności zawodowe i wiedzę potencjalnym klientom na swoich niszowych rynkach. Aby to zrobić, konieczne jest pełne zrozumienie zarówno własnych mocnych stron, jak i zawodowych mocnych stron firmy.
Ponadto radzi, aby w marketingu się do klientów nie tylko informować o tym, ile wiesz, ale także o tym, jak bardzo Ci zależy, ponieważ „najcenniejszym majątkiem klienta i jego największym codziennym zmartwieniem nie jest jego majątek pieniężny, ale raczej jego rodzina ”.
Klienci chcą wiedzieć, że możesz pomóc im zarządzać swoimi pieniędzmi, aby jak najlepiej zaspokoić długoterminowe potrzeby ich rodziny.
4. Umiejętność zarządzania projektami
Każde zadanie, które zajmuje więcej niż kilka minut, jest zasadniczo projektem – takim, którym trzeba będzie skutecznie zarządzać, aby przynosić zyski. Będziesz musiał efektywnie i skutecznie planować swój czas, zarządzać budżetami, dotrzymywać terminów i uzyskiwać to, czego potrzebujesz od innych osób na czas, aby pomyślnie zakończyć swój projekt.
Zarówno w trakcie, jak i po zakończeniu projektu, organizacja i dbałość o szczegóły są również kluczowe.
Specjalista ds. Finansów korporacyjnych, Myles Wolfe, mówi: „W przypadku każdego projektu analitycznego ktoś zwykle ma pytania dotyczące danych wejściowych i założeń. Jeśli nie możesz dostarczyć na czas informacji o kopii zapasowej, nawet jeśli są one w 100% dokładne, ludzie będą kwestionować dokładność ostatecznej wersji wynik.”
Mówi, że ważne jest, aby uporządkować zarówno pliki elektroniczne, jak i wydruki, aby szybko uzyskać dostęp do informacji. Kilka miesięcy po przeprowadzeniu wstępnej analizy może zostać zadane pytanie przez dyrektora finansowego, który potrzebuje tych informacji w ciągu 30 minut na telekonferencję. „Zwłaszcza w świecie finansów niechlujstwo jest nie do zniesienia” – mówi.
5. Umiejętności rozwiązywania problemów
Zawsze napotkasz problemy w każdej pracy, a umiejętność ich rozwiązywania zamiast łamania się pod presją jest niezbędna.
Aby osiągnąć postęp, pomocne może być również spojrzenie poza własne osobiste obowiązki. Pisik radzi, że pomagając swoim współpracownikom w rozwiązywaniu ich problemów, zamiast po prostu zgłaszać je wyższemu kierownictwu, będziesz postrzegany jako gracz zespołowy.
„Ludzie będą się do ciebie przyciągać, a twoja kariera rozkwitnie” – mówi.
6. Znajomość technologii
Bez względu na to, gdzie pracujesz, musisz biegle posługiwać się sprzętem komputerowym i oprogramowaniem oraz być w stanie szybko przyswajać nowe programy związane z wykonywaną pracą. Im więcej skrótów, klawiszy, programów i funkcji znasz w Excelu, tym lepiej będziesz w finansach. Zapoznaj się również z narzędziami oprogramowania do marketingu i komunikacji.
7. Wytrwałość i etyka
Konkurencyjna osobowość, pasja do pracy i wytrwałość do długich godzin pracy i wykraczania poza to, czego się od ciebie oczekuje i to, co robią twoi współpracownicy i konkurenci, są kluczowe dla sukcesu w finansach. Jednocześnie nie możesz być tak konkurencyjny, aby dokonywać złych wyborów, w przeciwnym razie ucierpi na tym Twoja kariera i reputacja.
Kevin R. Keller, CAE, dyrektor generalny Certified Financial Planner Board of Standards, mówi, że przestrzeganie zestawu standardów etycznych, takich jak te wymagane od certyfikowanych planistów finansowych ™ (CFP), ma kluczowe znaczenie dla odbudowania zaufania, które zostało naderwane przez finanse skandale.
Standardy postępowania zawodowego Certified Financial Planner Board of Standards wymagają od CFP świadczenia profesjonalnych usług w sposób uczciwy, obiektywny, kompetentny, uczciwy, poufny, profesjonalny i sumienny – osoby pracujące w finansach powinny stosować się do tych zasad.
Przewidywanie
Patrzenie w przyszłość na to, czego szefowie lub klienci będą potrzebować od Ciebie w najbliższej lub nawet odległej przyszłości, pomoże Ci wspiąć się na szczyt. Nie wystarczy po prostu rozwiązywać codzienne wyzwania związane z pracą; musisz umieć myśleć długoterminowo. Rozważ następujące:
- Jakie umiejętności możesz rozwinąć i jakie osiągnięcia możesz włożyć pod swój pas, które pozwolą Ci awansować w Twojej obecnej firmie, stanąć przed drzwiami w innej firmie lub ponownie zatrudnić Cię, jeśli zostaniesz zwolniony lub?
- Jak możesz ułatwić życie swojemu szefowi, przewidując, czego będzie on od Ciebie potrzebował jutro, w przyszłym tygodniu lub miesiącu i zajmując się tym z wyprzedzeniem?
- Jak możesz rozwijać relacje z klientami, zwracając baczną uwagę na ich sytuację? Na przykład, jeśli zauważysz, że kobieta, która przyszła do ciebie po pomoc w zarządzaniu spadkiem, jest w ciąży, zdajesz sobie sprawę, że może potrzebować pomocy w oszczędzaniu i inwestowaniu w naukę swojego dziecka w college’u, aktualizacja jej testamentu i być może stworzenie zaufania może pomóc ci stworzyć długoterminowe relacje biznesowe z tym klientem.
Mądrość i interpretacja
Elizabeth B. Danziger, konsultantka ds. Pisania z Los Angeles, założycielka Worktalk Communications Consulting i autorka książki „Get to the Point!”, Mówi: „Klienci specjalizujący się w usługach finansowych szukają czegoś więcej niż tylko wiedzy i liczb: szukają mądrość i interpretacja. ”
Podsumowanie
Łącząc umiejętność analizowania liczb z umiejętnościami, takimi jak komunikacja, zarządzanie projektami i rozwijanie relacji, staniesz się liderem i uzyskasz pozycję, aby wznieść się na szczyt swojej dziedziny.