Portal finansowy

Co to jest portal finansowy?

Portale finansowe to witryny internetowe lub aplikacje, które udostępniają różnorodne dane i informacje finansowe w jednym miejscu. Działają jako centra informacyjne dla użytkowników lub klientów, którzy często są inwestorami indywidualnymi i dostarczają aktualne wiadomości finansowe i dane potrzebne do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Portale finansowe to często platformy oparte na chmurze, które można dostosowywać zarówno dla instytucji finansowej, jak i klienta-inwestora.

Większość domów maklerskich online oferuje obecnie swoim klientom portale finansowe oprócz usług handlowych, ale podmioty niebędące brokerami również udostępniają portale bezpłatnie lub w ramach subskrypcji.

Zrozumienie portali finansowych

Inwestorzy potrzebują najnowszych informacji, aby być na bieżąco z rynkami i dokonywać świadomych transakcji. Chociaż istnieje wiele witryn do wyboru przy podejmowaniu decyzji, skąd wziąć wiadomości, niektóre mają więcej sensu niż inne, w zależności od potrzebnych informacji.

Portale finansowe mają na celu dostarczanie klientom wszystkich potrzebnych im informacji finansowych w jednym miejscu. Często portale dostarczają odwiedzającym cytatów, badań, artykułów, rekomendacji analityków i tak dalej. Portale finansowe mogą również zawierać linki do różnych odpowiednich witryn oferujących tego rodzaju informacje. Ponadto wiele portali finansowych udostępnia konta e-mail, pokoje rozmów i fora internetowe. Korzystanie z portalu finansowego zapewnia korzyści usługom i instytucjom finansowym, a także inwestorom, wykorzystując technologię, aby klienci mieli większą kontrolę nad swoją przyszłością finansową, a doradcy mogli pracować wydajniej.

InetSoft to przykład firmy, która buduje niestandardowe portale dla klientów z sektora finansowego. Ten rodzaj programisty może obsłużyć wszystkie prace serwisowe i integracyjne niezbędne do zbudowania portalu internetowego. W szczególności InetSoft oferuje takie funkcje, jak czat na żywo z doradcami finansowymi, zarządzanie dokumentami lub zadaniami, kalkulatory,widoki aktywów i szacunki, raporty na żądanie lub indeksy finansowe oraz śledzenie wiadomości finansowych. Portale klienckie InetSoft są oparte na chmurze, bez infrastruktury sprzętowej ani programowej.

Przykład portalu finansowego

Pensionmark, firma świadcząca usługi finansowe dla pracowników, oferuje interaktywny osobisty portal finansowy, który reklamują jako „centrum kontroli finansowej”, które oferuje narzędzia do budżetowania i oszczędzania. Portal finansowy Pensionmark pokazuje inwestorowi wszystko, co robią i wydają, a także wszystko, co posiada, w tym oszczędności, inwestycje i nieruchomości, w jednym miejscu i aktualizowane w czasie rzeczywistym. Klienci mogą wyliczyć, jak długo potrwają ich oszczędności na podstawie przewidywanej daty przejścia na emeryturę.

Pensionmark twierdzi, że jego „unikalny model usług ma na celu uzyskanie lepszych wyników przy mniejszym wysiłku dla każdego interesariusza ”. Ich portal finansowy zawiera takie elementy, jak: organizator, który łączy wszystkie konta i informacje w celu zorganizowania, skonsolidowanego widoku;warsztat finansowy, który oferuje zindywidualizowane wskazówki dotyczące dotrzymywania celu i zarządzania celami finansowymi;centrum edukacyjne, które oferuje spersonalizowaną bibliotekę filmów, artykułów i zasobów;skarbiec, którego klienci mogą używać do przechowywania poufnych dokumentów, które są dostępne zawsze, gdy potrzebują do nich dostępu;narzędzie do śledzenia wydatków i inne narzędzia do budżetowania;poczta cyfrowa, która zapewnia bezpieczne dostarczanie online poczty klienta w Stanach Zjednoczonych;oraz interaktywne wykresy i szczegółowe widoki inwestycji klienta.