Centralny Depozyt Rejestrowy (CRD)
Co to jest Centralny Depozyt Rejestrowy (CRD)?
Centralny Depozyt Rejestrowy (CRD) to baza danych prowadzona przez Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) od 2007 roku dla wszystkich firm i osób fizycznych zaangażowanych w amerykańską branżę papierów wartościowych. Służy do przechowywania i utrzymywania informacji o zarejestrowanych papierach wartościowych i firmach maklerskich, a także osobach, które udzielają porad inwestycyjnych i finansowych.
Dane w Centralnym Depozycie Rejestrowym mogą służyć do sprawdzania przeszłości brokerów i doradców finansowych, pokazując wszelkie skargi, które mogły zostać wniesione przeciwko nim, czynności egzekucyjne, edukację, a także licencje i certyfikaty zawodowe.
Celem CRD jest zwiększenie przejrzystości i dostępności danych dotyczących firm i inwestorów indywidualnych w obszarze zarządzania aktywami finansowymi, zapewnienie ludziom szerszego dostępu do ważnych informacji związanych z ich brokerami i dealerami oraz zachęcenie specjalistów finansowych do uczciwego i uczciwego działania..
Kluczowe wnioski
- Centralny Depozyt Rejestrowy (CRD) jest bazą danych wszystkich podmiotów z branży papierów wartościowych w USA, prowadzoną przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
- Program BrokerCheck firmy FINRA wykorzystuje informacje CRD do dostarczania podstawowych informacji o ponad 6800 zarejestrowanych brokerach-dealerach i ponad 660 000 aktywnych zarejestrowanych osobach.
- Dane CRD mogą służyć do sprawdzania przeszłości brokerów i doradców finansowych, pokazując wszelkie skargi, działania egzekucyjne, edukację, a także licencje i certyfikaty zawodowe.
- Dane Centralnego Depozytu Rejestracyjnego są dostępne w Internecie jako Web CRD.
Zrozumieć Centralny Depozyt Rejestrowy (CRD)
Dane znalezione w Centralnym Depozycie Rejestrowym (CRD) są wykorzystywane w programie BrokerCheck firmy FINRA, który dostarcza potencjalnym inwestorom podstawowych informacji o ponad 6800 zarejestrowanych brokerach – dealerach i ponad 660 000 aktywnych zarejestrowanych osobach.
Zainteresowane strony mogą również uzyskać dostęp do danych CRD, dzwoniąc pod bezpłatny numer BrokerCheck pod numer (800) 289-9999. Inwestorzy mogą również znaleźć takie informacje za pośrednictwem krajowego organu regulacyjnego ds. Papierów wartościowych lub stowarzyszenia North American Securities Administrators Association.
Centralny Depozyt Rejestrowy (CRD) i BrokerCheck
BrokerCheck oferuje następujące informacje o firmach maklerskich:
- Raport podsumowujący, który zawiera przegląd firmy
- Profil własności firmy
- Historia firmy, w tym wszelkie fuzje, przejęcia lub zmiany nazwy
- Opis działalności firmy, wykaz aktywnych licencji i rejestracji, rodzaje prowadzonej działalności oraz inne szczegóły
- Nagrody arbitrażowe i wszelkie zdarzenia regulacyjne lub dyscyplinarne w dokumentacji firmy
BrokerCheck oferuje następujące informacje o poszczególnych brokerach:
- Raport podsumowujący, który zawiera przegląd brokera i jego referencji
- Lista kwalifikacji brokera, w tym aktualne rejestracje lub licencje i egzaminy branżowe, które broker zdał
- Wcześniejsze dane o zatrudnieniu za ostatnie 10 lat, zarówno w branży papierów wartościowych, jak i poza nią, zgodnie z raportem brokera
- Wszelkie spory z klientami lub zdarzenia regulacyjne i dyscyplinarne w dokumentacji brokera.
Centralny Depozyt Rejestrowy (CRD) w Internecie
FINRA udostępnia Centralny Depozyt Rejestrowy w Internecie jako Web CRD. Według FINRA „system zawiera zapisy rejestracyjne ponad 3700 zarejestrowanych pośredników-dealerów oraz historię kwalifikacji, zatrudnienia i ujawnień ponad 634 000 aktywnych zarejestrowanych osób”.
„Web CRD ułatwia również przetwarzanie i uiszczanie opłat związanych z rejestracją, takich jak wypełnianie formularzy, przesyłanie odcisków palców, egzaminy kwalifikacyjne i sesje kształcenia ustawicznego. Web CRD to bezpieczny system tylko dla uprawnionych użytkowników. Firmy muszą ukończyć proces przyznawania uprawnień FINRA opisany poniżej, aby poproś o dostęp do korzystania z CRD w sieci Web. ”