Certyfikowany specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy (CAMS)
Kim jest certyfikowany specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy?
Certyfikowany specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy (CAMS) to specjalista, który ma umiejętności w śledzeniu gotówki pochodzącej z oszustwa lub innych przestępstw, ale został poddany skomplikowanym manewrom finansowym w celu ukrycia jej pochodzenia. Na co dzień praca profesjonalisty CAMS koncentruje się na zapobieganiu przedostawaniu się takich działań przez globalny system bankowy.
Kluczowe wnioski
- Specjalista CAMS jest przeszkolony w wykrywaniu prób wykorzystania amerykańskich instytucji finansowych do prania brudnych pieniędzy.
- Banki, domy maklerskie, duże korporacje i rząd federalny zatrudniają specjalistów CAMS.
- Ich praca często opiera się na zgodności z ustawą o tajemnicy bankowej, ustawą z 1970 r., Która nakłada na instytucje finansowe obowiązek współpracy w walce z praniem pieniędzy.
Współcześni przestępcy, podobnie jak wszyscy inni, przechowują swoje pieniądze w bankach, ale docierają one tam poprzez serię transakcji finansowych, które są celowo złożone w celu ukrycia ich pochodzenia. Dzięki dalszej manipulacji pieniądze są następnie udostępniane przestępcy ze źródła, które wydaje się legalne.
Zrozumienie specjalisty CAMS
Specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy jest przeszkolony w zakresie wykrywania, badania i wyjaśniania przestępstw finansowych.
Stowarzyszenie Certyfikowanych Specjalistów ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (ACAMS) oferuje kursy i certyfikację w tej specjalności. Kandydaci do testu muszą spełniać określone wymagania kwalifikacyjne dotyczące wykształcenia i doświadczenia zawodowego.
Specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy może mieć inne stanowisko, np. Specjalista ds. Zgodności bankowej, doradca finansowy lub analityk ds. Ustawy o tajemnicy bankowej. Są zatrudniani przez instytucje finansowe lub domy maklerskie, duże korporacje i rząd federalny.
Krótka historia prania pieniędzy
W Stanach Zjednoczonych pranie pieniędzy stało się problemem w czasach prohibicji w latach 30. XX wieku, kiedy syndykaty przestępcze stały się bogate i potężne, sprzedając nielegalnie importowany alkohol. Pranie pieniędzy było rozwiązaniem prostego problemu: jak przestępca, który nie ma oczywistych środków utrzymania, wyjaśnia duży plik gotówki i luksusowy styl życia?
Handlarze narkotyków i terroryści są głównymi celami dochodzeń w sprawie prania pieniędzy.
Często odpowiedzią było otwarcie sklepu dla firmy, która mogłaby prowadzić jakąkolwiek działalność, ale nie musi. Można by stworzyć dowolną liczbę fałszywych faktur, aby uwzględnić mnóstwo pieniędzy, które faktycznie pochodziły z prowadzenia rumu.
W dzisiejszych czasach globalny system bankowy umożliwia i często wymaga znacznie bardziej wyrafinowanych manewrów, ale efekt końcowy jest ten sam. Przestępca ma wiarygodne wyjaśnienie, skąd pochodzą wszystkie pieniądze lub, w najgorszym przypadku, spowodował takie zamieszanie, że nikt nie wie, jakie pytania zadać.
Wymogi regulacyjne
Reakcja instytucji finansowych i korporacji na problem prania pieniędzy jest często konstruowana jako zgodność z ustawą o tajemnicy bankowej z 1970 r. Ustawa ta, znana również jako ustawa o raportowaniu walut i transakcji zagranicznych, nakłada na instytucje finansowe obowiązek współpracy z rządem. zwalczać pranie brudnych pieniędzy.
Ustawa o tajemnicy bankowej otrzymała swego rodzaju aktualizację w 2001 r. Wraz z ustawą Patriot Act, która dodaje przepisy mające na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy przez grupy terrorystyczne. Ustawa zapewnia, że istnieje papierowy ślad lub, co bardziej prawdopodobne, elektroniczny ślad dla każdej znaczącej transakcji bankowej.
Patriot Act był odpowiedzią na to, że przestępcy też się zmienili. Dziś nie tylko handlarze narkotyków, ale terroryści mają ogromne sumy pieniędzy, które należy prać.