Korzyści z akcji przynoszących wysoką dywidendę

Inwestowanie w spółki wypłacające dywidendy ma wiele zalet, zwłaszcza jeśli planujesz inwestować w nie długoterminowo. Oprócz zapewniania stałego dochodu, wiele akcji wypłacających dywidendy znajduje się w defensywnych sektorach, które mogą przetrwać spowolnienie gospodarcze przy zmniejszonej zmienności. Spółki wypłacające dywidendy również dysponują znacznymi ilościami gotówki, a zatem są to zazwyczaj silne spółki z dobrymi perspektywami na długoterminowe wyniki.

Dywidenda jest regularne płatności rozłożone od zysków spółki i zwrócić na klasę swoich akcjonariuszy. Chociaż dywidendy pieniężne są najpowszechniejsze, dywidendy mogą być również emitowane jako akcje lub inne aktywa. Ale nie wszystkie akcje przynoszą dywidendy.

Akcje wypłacające dywidendę pozwalają inwestorom osiągać zyski na dwa sposoby. Po pierwsze, poprzez aprecjację ceny akcji, a po drugie, poprzez dystrybucje dokonywane przez spółkę. Większość firm wypłaca dywidendy kwartalnie. Inwestorzy, którzy zbliżają się do emerytury lub są już na emeryturze, skłaniają się ku dywidendom jako źródle dochodu.

Jak rozpoznać akcje przynoszące wysoką dywidendę

Próbując zidentyfikować akcje, które dają wysokie dywidendy, inwestorzy czasami używają miary zwanej stopą dywidendy. Stopa dywidendy to wyrażony w procentach wskaźnik finansowy, który pokazuje, ile firma wypłaca dywidendy każdego roku w stosunku do ceny akcji. Stopa dywidendy jest obliczana poprzez podzielenie rocznej dywidendy na akcję przez cenę za akcję. Na przykład, jeśli cena akcji wynosi 25 USD, a roczna dywidenda firmy wynosi 1,50 USD, stopa dywidendy wynosi 6% (1,50 USD podzielone przez 25 USD). Możesz również zidentyfikować firmy o wysokich dochodach z dywidend, korzystając z usługi monitorowania akcji.

Plany reinwestycji dywidend

Ludzie często ponownie inwestują pasywny dochód z dywidend z powrotem w akcje. Wiele firm ma plany reinwestycji dywidend, które pozwalają inwestorom wykorzystać dywidendy do zakupu większej liczby udziałów w firmie. Pozwala to inwestorom budować z czasem większą pozycję w firmie. Wiele firm nie pobiera prowizji za te dodatkowe zakupy akcji. Niektórzy oferują nawet zniżki od jednego do pięciu procent ceny akcji. Firmy mogą zdecydować się na oferowanie planów reinwestycji dywidend, ponieważ czerpią korzyści z posiadania bazy długoterminowych inwestorów, którzy są zaangażowani w przyszłość firmy.

Akcje dywidendowe z sektorów obronnych

Wiele firm wypłacających dywidendy działa w defensywnych sektorach. Sektory obronne są uważane za niecykliczne i dlatego nie są tak zależne od większych cykli gospodarczych. Z większym prawdopodobieństwem utrzymają swoją wartość w okresach niestabilności gospodarczej i generalnie charakteryzują się mniejszą zmiennością niż cały rynek, dzięki czemu są odpowiednie dla inwestorów, którzy są bardziej niechętni ryzyku. Firmy te zazwyczaj mogą zapłacić więcej, niż mogliby zarobić inwestorzy, płacąc bony skarbowe USA lub inne rodzaje obligacji.

Typowe sektory obronne obejmują zapasy żywności i napojów, przedsiębiorstwa użyteczności publicznej i mieszkaniowe oraz firmy farmaceutyczne i medyczne. Nawet w czasach niepewności ekonomicznej popyt na te towary zazwyczaj nie spada, ponieważ ludzie nadal spożywają żywność i napoje, ogrzewają swoje domy i wymagają opieki medycznej. Akcje sektora opieki zdrowotnej, takie jak Johnson & Johnson (JNJ), są ulubionymi inwestorami poszukującymi dywidend. 10 marca 2020 r. Stopa dywidendy dla Johnson & Johnson wyniosła 2,68%.

Firmy, które wypłacają dywidendy, osiągają dobre wyniki

Wiele firm, które wypłacają dywidendy, osiąga dobre wyniki i są w stanie dokonywać wypłat na rzecz inwestorów, ponieważ mają dużo gotówki. Firmy takie jak Proctor & Gamble i Coca-Cola to dwa przykłady dobrze prosperujących firm, które wypłacają dywidendy. (Proctor & Gamble ma stopę dywidendy na poziomie 2,47%, a Coca-Cola ma stopę dywidendy na poziomie 3,06%).

W artykule Forbesa z 2015 r. Współautor John Buckingham stwierdził, że akcje wypłacające dywidendy osiągnęły lepsze wyniki od 1927 do 2014 r. Akcje wypłacające dywidendę osiągały średnio 10,4% rocznie, podczas gdy akcje niepłacące tylko 8,5% rocznie w tym okresie okres czasu. Według Buckinghama akcje wypłacające dywidendy również charakteryzowały się mniejszą zmiennością w tym okresie. Odchylenie standardowe dla akcji niepłacących dywidend wyniosło w tym okresie 30%, podczas gdy zmienność akcji spółek wypłacających dywidendę wynosiła tylko 18%.

Ryzyko związane z inwestowaniem w akcje dające dywidendę

Pomimo tych wszystkich korzyści inwestowanie w akcje wypłacające dywidendę nadal wiąże się z ryzykiem. Nadal podlegają zmianom cen na rynku. Jeśli spółka doświadczy pogorszenia wyników rynkowych, zawsze istnieje szansa, że ​​zmniejszy kwotę dywidendy lub całkowicie ją wyeliminuje.