Zostań doradcą finansowym w domu

Planowanie finansowe zawód wzrosła gwałtownie w ciągu ostatnich kilku dekad, a subprime Meltdown 2008 roku znacznie wzrosła świadomość publiczną o potrzebie rzetelnego doradztwa finansowego z wyszkolonych i doświadczonych specjalistów.

Wielu planistów finansowych i firm odpowiada na to zapotrzebowanie zwiększoną mobilnością, wsparciem online i innymi formami pomocy technologicznej. Te innowacje pozwoliły małej, ale rosnącej liczbie planistów finansowych wykuć nową niszę w swoim zawodzie, pracując w domu, w niepełnym lub pełnym wymiarze godzin.

Praca z domu

Chociaż trend ten rośnie w wielu innych obszarach, takich jak branża turystyczna, wolniej przejmował on społeczność finansową, ponieważ większość klientów wymaga poziomu spersonalizowanej obsługi i porad, które tradycyjnie były dostępne tylko poprzez bezpośredni kontakt.. Jednak technologia osiągnęła punkt, w którym planiści mogą efektywnie współpracować z klientami online i udzielać porad i informacji przez telefon, komunikator internetowy i czat wideo.

Liczba witryn internetowych, które umożliwiają klientom o stosunkowo prostej sytuacji finansowej wprowadzanie swoich informacji i otrzymywanie spersonalizowanych zaleceń i porad, szybko rośnie wraz z wachlarzem produktów i usług oferowanych przez te witryny.

Nowa szansa dla planistów

Planiści, którzy zdecydują się pracować dla firm oferujących porady online, najprawdopodobniej nadal będą musieli spędzić co najmniej trochę czasu w biurze, ale w wielu przypadkach takie rozwiązanie pozwoli im uniknąć codziennej pracy od dziewiątej do piątej. Każdy, kto ma odpowiednią licencję i poświadczenia, potrzebuje tylko komputera i miejsca do pracy w domu, aby prowadzić biznes. Niektórzy planiści spotykają się z klientami osobiście po umówieniu się na spotkanie wprowadzające, a następnie komunikują się z nimi telefonicznie lub online, podczas gdy inni planiści pracują wyłącznie z domu i mogą nigdy nie spotkać się z większością swoich klientów osobiście, w zależności od polityki firmy.

Niektórzy planiści mogą być również w stanie spotykać się z klientami bezpośrednio w ich domach (planistów), jeśli mają środki na stworzenie oddzielnego biura i miejsca spotkań w ich miejscu zamieszkania. Oczywiście praca z domu zawsze była do pewnego stopnia opcją, ale w przeszłości zwykle wymagało to regularnych dojazdów do biura centralnego w celu dostarczenia dokumentów i wykonania innych zadań; Chociaż czasami jest to nadal konieczne, nowa technologia udostępniania danych, taka jak Dropbox, znacznie ułatwiła przesyłanie i udostępnianie dokumentacji drogą elektroniczną.

Firmy z opcjami online

Wiele witryn internetowych, które oferują planowanie online, zezwala lub wymaga od swoich klientów przesyłania większości lub wszystkich rachunków finansowych i informacji do wyrafinowanego, zastrzeżonego programu do planowania lub budżetowania, który umożliwia planistom szybkie sprawdzenie całego obrazu finansowego klienta. Ten poziom przejrzystości technologicznej znacznie skraca ilość czasu, który tradycyjnie planiści musieli spędzać na gromadzeniu i wprowadzaniu informacji finansowych swoich klientów. Klienci, którzy prawidłowo przekazują wszystkie swoje informacje za pośrednictwem tego kanału, często mogą otrzymać natychmiastową informację zwrotną od planisty na określone tematy.

Niektóre witryny internetowe oferujące te usługi obejmują:

• Learnvest ( www.learnvest.com ) Założona w 2009 roku przez Alexę Von Tobel, ta witryna jest skierowana do klienteli płci żeńskiej i może pochwalić się umiejętnością planowania współczucia wobec klientów, gdy uczą się, jak przełamać złe nawyki finansowe i tworzyć nowe. Jednym z jej głównych celów jest po prostu zapewnienie przyjaznej dla użytkownika platformy, z której kobiety mogą zacząć przejmować kontrolę nad swoimi finansami. Klienci mogą korzystać z platformy My Money Center w witrynie, aby szybko przejrzeć wszystkie swoje finanse. Osoby, które zarejestrują się, otrzymają bezpłatną wstępną konsultację z Certyfikowanym Praktykiem Financial Planner®, a także comiesięczny biuletyn. Learnvest za opłatą zapewnia spersonalizowane, bezstronne porady i nie oferuje żadnych usług w zakresie zarządzania pieniędzmi.
• Personal Capital ( www.personalcapital.com ) Bill Harris uruchomił tę witrynę w 2011 roku, starając się zapewnić efektywne zarządzanie pieniędzmi klientom, którzy mają do zainwestowania od 100 000 do 2 000 000 USD. Personal Capital zapewniaprogram inwestycyjny z turbodoładowaniemi wyznacza osobistego doradcę do bezpośredniej komunikacji z każdym klientem. Klienci mogą również łączyć wszystkie swoje konta finansowe na pulpicie finansowym online. Time Magazine nagrodził firmę za wysiłek włożony w zintegrowanie planowania finansowego z platformą cyfrową, nazywając ją jedną z 50 najlepszych witryn internetowych w 2012 roku. Podstawowe członkostwo jest bezpłatne, a spersonalizowane porady i zarządzanie pieniędzmi są wyceniane bardzo konkurencyjnie.
• NestWise ( www.nestwise.com ) Ta strona jest poświęcona oferowaniu wszechstronnych, wygodnych i niedrogich usług planowania finansowego dla klasy średniej. Stara się dostosować finanse swoich klientów do ich celów życiowych, stosując filozofię, którą nazywają Full Life Financial Management. Bezpłatne członkostwo obejmuje wstępną ocenę finansową oraz dostęp do centrum szkoleniowego online. Członkostwo premium zapewnia artykuły premium i narzędzia do nauki oraz 90-dniowe programy Fitness Track. Klienci, którzy zdecydują się zapłacić za spersonalizowane porady, automatycznie otrzymują również bezpłatne członkostwo Premium.

Odszkodowania i świadczenia

Planiści finansowi, którzy pracują zdalnie dla firm takich jak NestWise i Learnvest, są zwykle opłacani przez klienta lub otrzymują wynagrodzenie. I chociaż nadal oczekuje się, że większość planistów będzie sprzedawać się w swojej sferze kontaktów, znaczące kontakty są zazwyczaj dostarczane regularnie. Ale korzyści płynące z tej niszy wykraczają poza dolary i centy; Niektóre witryny oferują całodobowy dostęp do planera finansowego, co może być atrakcyjną opcją dla tych, którzy lubią spędzać noce w pracy.

Podobnie jak w przypadku innych zawodów związanych z pracą w domu, ta alternatywa może również spodobać się planistom z małymi dziećmi. Matki, które porzuciły karierę finansową, aby opiekować się małymi dziećmi, mogą być znacznie bardziej zdolne do dopasowania tego rodzaju organizacji do swoich harmonogramów niż tradycyjne stanowisko doradcy, a ta opcja najprawdopodobniej przyniesie znacznie więcej niż większość innych alternatyw związanych z pracą w domu.

Podsumowanie

Teraz może być dobry moment, aby rozpocząć badanie możliwości pracy jako planista w domu. Ta raczkująca nisza w branży prawdopodobnie rozszerzy się w ciągu najbliższych kilku lat, ponieważ kilka witryn korzystających z zewnętrznych doradców planuje znaczną ekspansję. Aby uzyskać więcej informacji na temat pracy jako doradca finansowy w domu, odwiedź strony internetowe wymienione powyżej lub skontaktuj się ze Stowarzyszeniem Planowania Finansowego.