Raportowanie salda

Co to jest raportowanie salda?

Raportowanie sald to raport banku skierowany do klienta, zwykle firmy lub organizacji, informujący klienta o saldach na jego kontach. Poszczególni konsumenci mogą również żądać raportów sald, ale raporty sald dla klientów korporacyjnych i organizacyjnych są zwykle znacznie bardziej złożone. Te raporty w czasie rzeczywistym mają kluczowe znaczenie dla programu zarządzania gotówką klienta, szczególnie w przypadku firm prowadzących rozległe operacje i relacje bankowe w wielu krajach i strefach czasowych, ponieważ pozwalają firmom dokładnie sprawdzić, ile pieniędzy znajduje się na wszystkich ich kontach w czas utworzenia raportu. Zmiana sald może zająć trochę czasu, na przykład przy raportowaniu 401 (k).

Jak działa raportowanie salda

Kiedyś raportowanie salda było wykonywane codziennie, ale teraz firmy często mają dostęp do informacji o swoim rachunku bieżącym w dowolnym momencie. Klienci mogą teraz również eksportować dane do zapytań w innych aplikacjach.

Bankowość internetowa stała się wszechobecna w świecie biznesu, a firmy mogą teraz uzyskiwać dostęp do raportów sald za pośrednictwem swoich portali bankowości internetowej. Firmy muszą uważnie monitorować wpływy i wypływy środków pieniężnych, aby zachować dobre praktyki księgowe i pokryć wydatki, a im większa firma, tym bardziej skomplikowane może być to zadanie. Największe międzynarodowe firmy przeprowadzają transakcje przez całą dobę w każdej strefie czasowej. Raportowanie sald pomaga firmom śledzić ich wyniki, a także przechowywać wystarczającą ilość gotówki, aby zapłacić pracownikom i pokryć wydatki.

Produkty i funkcje raportowania sald

Konsumenci indywidualni mogą otrzymywać zestawienia sald telefonicznie lub SMS-em, a także poprzez portale bankowości internetowej i miesięczne wyciągi z rachunków. Banki zazwyczaj oferują firmom i innym organizacjom bardziej złożony zakres produktów do raportowania sald. Niektóre funkcje raportowania sald na biznesowych i organizacyjnych kontach bankowych obejmują:

• Raportowanie transakcji oczekujących w czasie rzeczywistym
• Możliwość wyszukiwania i wyodrębniania określonych transakcji w raporcie
• Obrazy z przodu iz tyłu kwitów depozytowych i anulowanych czeków
• Możliwość pobierania raportów sald w formacie PDF lub innych formatach plików np. Excel

Raportowanie salda może również pozwolić klientom na archiwizowanie, drukowanie, faksowanie, wysyłanie e-mailem lub elektroniczne przechowywanie obrazów czeków. Banki mogą również pomóc zautomatyzować księgowanie na koniec miesiąca, oferując pewne usługi uzgadniania, które mogą generować zestawienie raportów z czeków pisemnych i rozliczonych lub raport o pozycjach płatnych, które rozliczyły konto w danym okresie. Może to uchronić firmę przed oszukańczą działalnością bankową, zwiększyć dokładność uzgadniania kont oraz zaoszczędzić czas i pieniądze związane z uzgadnianiem kont pod koniec miesiąca.