Jak określić ceny funduszy powierniczych

Fundusze inwestycyjne są dość przejrzyste. Możesz łatwo sprawdzić, jakie akcje są w funduszu powierniczym, przeszukując Internet. Wiele witryn finansowych podaje informacje o stanie środków. Cena akcji, często nazywana jednostką, jest publikowana na tych stronach i możesz ją łatwo znaleźć, jeśli korzystasz również z internetowego brokera rabatowego.

Transakcje w ramach funduszy inwestycyjnych mogą podlegać różnym opłatom i opłatom. Niektóre fundusze są obciążone opłatą za sprzedaż lub obciążeniem, czyli opłatami, które płacisz za zakup lub sprzedaż udziałów w funduszu, podobnie jak prowizja od transakcji na akcjach. Mogą to być płatności z góry ( obciążenie początkowe ) lub opłaty, które płacisz przy sprzedaży udziałów ( warunkowa odroczona opłata za sprzedaż ).

Wartość aktywów netto

Najłatwiejszym sposobem ustalenia ceny funduszu wspólnego inwestowania jest przyjrzenie się jego wartości aktywów netto. NAV to całkowita wartość aktywów funduszu wspólnego inwestowania pomniejszona o wszystkie jego zobowiązania. Wiele funduszy inwestycyjnych używa tej liczby do określenia ceny transakcji jednostek funduszu. Kupując i sprzedając fundusze wspólnego inwestowania, zazwyczaj robisz to w NAV.

Zmiany wartości aktywów netto

W przypadku większości funduszy inwestycyjnych wartość aktywów netto jest obliczana codziennie, ponieważ portfel funduszu składa się z wielu różnych akcji. Ponieważ cena każdego z tych akcji może się często zmieniać w ciągu dnia, dokładna wartość funduszu wspólnego inwestowania jest trudna do ustalenia. Dlatego towarzystwa funduszy inwestycyjnych zdecydowały się wyceniać swój portfel raz dziennie i każdego dnia jest to cena, po której inwestorzy muszą kupować i sprzedawać fundusz. Dokładna technika wyceny może się różnić w zależności od funduszu, ponieważ niektóre z nich mogą wykorzystywać średnią z trzech ostatnich notowanych cen. Jednak wszystkie fundusze inwestycyjne raz dziennie ustalają wycenę wartości aktywów netto.

Twoja aktualna cena

Kupując lub umarzając fundusz inwestycyjny, dokonujesz transakcji bezpośrednio z funduszem, podczas gdy w przypadku funduszy i akcji notowanych na giełdzie handlujesz na rynku wtórnym, zgodnie z Fidelity Investments. W przeciwieństwie do akcji i ETF, fundusze inwestycyjne handlują tylko raz dziennie, po zamknięciu rynków o 16:00 ET.

Jeśli wejdziesz w transakcję kupna lub sprzedaży akcji funduszu wspólnego inwestowania, transakcja zostanie zrealizowana po najbliższej dostępnej wartości aktywów netto, która jest obliczana po zamknięciu rynku i zazwyczaj księgowana do godziny 18:00 ET. Cena ta może być wyższa lub niższa niż NAV zamknięcia z poprzedniego dnia.

Jak uzyskać dokładną cenę, którą chcesz

W przypadku funduszu notowanego na giełdzie (ETF), który jest funduszem indeksowym, który obraca się jak akcje, NAV jest najpierw określany w taki sam sposób, jak w przypadku akcji. Kupujący i sprzedający składają oferty na akcje, a cena z każdą chwilą rośnie i spada. Możesz złożyć zlecenie z limitem, które zostanie zrealizowane, gdy cena akcji ETF będzie równa lub niższa od ceny limitu.

Należy pamiętać, że ETF nie jest funduszem inwestycyjnym. Są podobne pod tym względem, że obaj gromadzą pieniądze inwestorów, aby kupować akcje, ale akcje ETF są handlowane jak akcje, co oznacza, że ​​cena będzie się szybko zmieniać.

Podsumowanie

Chociaż cena funduszu wspólnego inwestowania jest łatwa do ustalenia, prawda jest taka, że ​​nikt nie wie, ile będzie on wart, gdy Twoje zlecenie kupna zostanie zrealizowane. Następnego dnia dowiesz się, za co go kupiłeś. Jedynym sposobem na uzyskanie żądanej ceny jest zakup funduszu notowanego na giełdzie zamiast funduszu wspólnego inwestowania.