Wprowadzenie do oznaczenia CFA
Oznaczenie Chartered Financial Analyst (CFA) jest przez większość uważane za kluczową certyfikację dla profesjonalistów inwestycyjnych, zwłaszcza w obszarach badań i zarządzania portfelem. Jest to jednak tylko jedno z wielu używanych obecnie oznaczeń. Może to powodować pewne zamieszanie, ponieważ inwestorzy i profesjonaliści zastanawiają się, co oznacza każde oznaczenie i które jest najlepsze. W tym artykule szczegółowo przyjrzymy się oznaczeniu CFA. Jeśli jesteś profesjonalistą rozważającym CFA, zapewniamy informacje potrzebne do rozważenia kosztów i korzyści wynikających z tej decyzji.
Kluczowe wnioski
- Oznaczenie CFA przyznawane jest profesjonalistom inwestycyjnym, którzy pomyślnie spełnili wymagania stawiane przez CFA Institute.
- Specjaliści z tytułem wyróżniają się na tle pracodawców i mogą otrzymywać wyższe pensje niż osoby bez tego tytułu.
- Kandydaci muszą zdać trzy poziomy egzaminów, aby zostać posiadaczami czarteru.
- Właściciele CFA często pracują w instytucjonalnych firmach inwestycyjnych, brokerach, firmach ubezpieczeniowych, funduszach emerytalnych, bankach i uniwersytetach.
Co to jest oznaczenie CFA?
Tytuł CFA przyznawany jest profesjonalistom inwestycyjnym, którzy pomyślnie spełnili wymagania stawiane przez uznany na całym świecie Instytut CFA dawniej Stowarzyszenie Zarządzania Inwestycjami i Badań (AIMR). Aby kwalifikować się do desygnacji CFA, kandydaci:
- Musi zdać trzy rygorystyczne, sześciogodzinne egzaminy w ciągu kilku lat.
- Musi mieć 48 miesięcy „akceptowalnego doświadczenia zawodowego”. Chociaż instytut CFA dopuszcza tutaj dość szeroką interpretację, doświadczenie to zwykle musi mieć charakter finansowy.
- Musi dołączyć do CFA Institute, zobowiązując się do przestrzegania Kodeksu Etyki i Standardów Postępowania Zawodowego Instytutu CFA.
Kandydaci niekoniecznie muszą mieć dyplom ukończenia studiów wyższych, aby zakwalifikować się do CFA.
Ze względu na skupienie się na analizie, wiedzy inwestycyjnej i etyce, oznaczenie CFA jest szeroko rozpoznawane na całym świecie i jest wiodącym certyfikatem wśród profesjonalistów finansowych.
Oznaczenie CFA jest szeroko rozpoznawane na całym świecie ze względu na skupienie się na analizie, wiedzy inwestycyjnej i etyce.
Wszyscy czarterujący są wymienieni w katalogu członków CFA Institute wraz ze swoimi danymi kontaktowymi. Ułatwia to osobom fizycznym, instytucjom i korporacjom zlokalizowanie właścicieli, członków lub doradców finansowych. Katalog odnotowuje również, czy członkowie mają dobrą opinię w instytucie.
Korzyści
Bycie czarterującym CFA wiąże się z wieloma wyróżnieniami i wiąże się z wieloma korzyściami. To oznaczenie jest uznawane za punkt odniesienia, dzięki czemu posiadacze czarteru wyróżniają się na tle potencjalnych pracodawców. Ze względu na czas, dyscyplinę i poświęcenie potrzebne do zdania egzaminów i uzyskania członkostwa, członkowie często się wyróżniają. Zdobycie tego tytułu staje się jeszcze bardziej krytyczne, gdy siła robocza staje się bardziej konkurencyjna.
Dołączenie do CFA Institute wiąże się również z korzyściami finansowymi. Zarobki większości członków mogą być często wyższe w porównaniu z osobami, które nie posiadają tego tytułu.
Co to jest Instytut CFA?
CFA Institute to międzynarodowa, profesjonalna organizacja non-profit, skupiająca ponad 154 000 posiadaczy udziałów, zarządzających portfelami i innych specjalistów finansowych w ponad 165 różnych krajach. Deklarowaną misją instytutu jest promowanie i rozwijanie wysokiego poziomu standardów edukacyjnych, etycznych i zawodowych w branży inwestycyjnej.
Oznaczenie to zostało po raz pierwszy stworzone w 1962 roku, po tym, jaktowarzystwaanalityków finansowych w czterech różnych amerykańskich miastach – Nowym Jorku, Bostonie, Chicago i Pensylwanii – połączyły siły i stworzyły kodeks postępowania. Pierwszy egzamin odbył się w 1963 roku z 284 kandydatami. W tym roku grupa przyznała 268 czarterów. Nazwa grupy została zmieniona z AIMR na CFA Institute w 2004 roku.
Stowarzyszenia członkowskie CFA znajdują się na całym świecie. Lokalizacje z największą liczbą członków to:
- Nowy Jork
- Toronto
- Hongkong
- Zjednoczone Królestwo
- Boston
Egzaminy CFA
Większość osób rozważających przyznanie tytułu CFA zwykle martwi się jedną rzeczą: egzaminami. Egzaminy są podzielone na trzy poziomy. Poziom I jest pisany dwa razy w roku w czerwcu i grudniu. Sprawdza wiedzę kandydatów z zakresu teorii inwestowania, etyki, rachunkowości finansowej i zarządzania portfelem.
Egzaminy napoziomie II iIII odbywają się raz w roku w czerwcu. To nie są łatwe testy. Instytut CFA szacuje, że do zdania każdego egzaminu potrzeba ponad 300 godzin nauki. Specjaliści, którzy chcą studiować, a jednocześnie pracują w swojej dziedzinie, mogą uznać to za trudne zadanie. Jednak wielu kandydatów uważa, że skoncentrowane studia wymagały lepszej edukacji niż studia podyplomowe, ze względu na całkowity nacisk na zarządzanie inwestycjami i praktykę.
Stawki CFA Pass
Ten kierunek studiów został utworzony w 1962 roku i jest stale aktualizowany, aby zapewnić, że program nauczania spełnia wymagania globalnej branży inwestycyjnej. Ten program nauczania na poziomie magisterskim zazwyczaj obejmuje sześć miesięcy nauki przed każdą datą egzaminu. Liczba zdawanych egzaminów zmieniała się z roku na rok od czasu pierwszego egzaminu w 1963 roku.
Zdaniem instytutu w czerwcu 2019 roku zdawalność wyniosła:
- Poziom I: 41%
- Poziom II: 44%
- Poziom III: 56%
Mniej niż 20% kandydatów zdaje wszystkie trzy testy w pierwszych trzech podejściach, dlatego ważne jest, aby kandydaci się nie zrażali.
Kariera w CFA
Właściciele CFA można znaleźć w różnych obszarach branży usług finansowych, podczas gdy inni pracują dla rządów w zakresie regulacji i porządku publicznego. Często szukają fundusze emerytalne, banki i uniwersytety. Członków CFA można znaleźć w największych na świecie instytucjach, w tym w Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley i UBS.
Do czasu uzyskania tytułu posiadacz karty będzie posiadał ogólnie nabyte czteroletnie doświadczenie zawodowe, które pomoże mu również przygotować się do zawodu finansowego wyższego szczebla.
Oznaczenia CFA i inwestorzy
Inwestorzy, którzy mają do czynienia z posiadaczami CFA, mogą poczynić kilka podstawowych założeń. CFA jest generalnie zobowiązana do doskonalenia się w swoim rzemiośle, niezależnie od tego, czy jest to analiza bezpieczeństwa, zarządzanie portfelem, raportowanie biznesowe, czy inna usługa. Ponadto dana osoba zgodziła się zachować wyższy poziom uczciwości, przestrzegając Kodeksu Etyki i Standardów Postępowania Zawodowego CFA Institute.
Innymi słowy, specjaliści inwestycyjni z tytułem CFA poświęcili dużo czasu i wysiłku, aby poprawić swoje umiejętności i wiedzę w imieniu swoich klientów. Dla większości inwestorów będzie to duży komfort – zwłaszcza jeśli polegają oni przede wszystkim na profesjonalnym doradztwie w zarządzaniu swoimi sprawami finansowymi.
Ograniczenia CFA
Chociaż egzaminy CFA wymagają pewnej biegłości, jeśli chodzi o koncepcje finansowe i rynki, posiadanie oznaczenia CFA nie czyni automatycznie lepszym wyborem akcji lub odnoszącym większe sukcesy inwestorem. rynkowego eksperta.
Biorąc to pod uwagę, istnieje kilku bardzo znanych specjalistów inwestycyjnych, którzy posiadają status CFA: między innymi Abby Joseph Cohen, Gary Brinson i Sir John Marks Templeton.1213 Powody, dla których te słynne nazwiska ubiegały się o tytuł CFA, mogą być różne, ale można śmiało powiedzieć, że łączy je jedno: chęć bycia najlepszym.
Podsumowanie
Oznaczenie CFA odróżnia posiadacza karty od innych praktyków w oczach profesjonalistów i inwestorów. Odnoszący sukcesy posiadacz tytułu CFA udowodnił, że jest w stanie wytrzymać rygorystyczne testy, wykazał się zdolnością do uczenia się i poważnie zaangażował się w prowadzenie swojego życia zawodowego zgodnie z wysokimi standardami etycznymi. To nie jest magia, ale może być następną najlepszą rzeczą.