4 maja 2021 13:04

Najlepsze fundusze indeksowe S&P 500

Indeks Standard & Poor’s 500, lub po prostu S&P 500, jest indeksem ważonym kapitalizacją rynkową, obejmującym 500 amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji, które stanowią 80% kapitału amerykańskiego pod względem kapitalizacji rynkowej. Jest powszechnie uważany za najlepszą miarę amerykańskich akcji o dużej kapitalizacji i często nazywany „rynkiem”, ponieważ obejmuje akcje obejmujące wszystkie sektory rynku. Niektóre z największych składników S&P 500 to Microsoft Corp. ( MSFT ), Apple Inc. ( AAPL ), Amazon.com Inc. ( AMZN ), Alphabet Inc. ( GOOGL ) i Facebook Inc. ( FB ).

Istnieje wiele funduszy, których portfel akcji jest przeznaczony do śledzenia akcji z indeksu S&P 500 ze względu na jego popularność jako barometru amerykańskich rynków akcji, w tym zarówno fundusze inwestycyjne, jak i fundusze typu ETF. Ten ostatni typ funduszy różni się od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych tym, że są notowane na giełdach i handlują przez cały dzień jak zwykłe akcje.

Poniżej przyjrzymy się najlepszym funduszom z indeksu S&P 500, jednym z najniższymi opłatami, a drugim z najwyższą płynnością. Wszystkie poniższe dane pochodzą z 21 maja 2020 r.

Kluczowe wnioski

  • Inwestowanie w indeksy nabiera tempa w ciągu ostatniej dekady, a fundusze pasywne często osiągają lepsze wyniki niż ich aktywne odpowiedniki przy niższych kosztach.
  • Wśród inwestorów indeksowych S&P 500 był najczęściej obserwowanym indeksem porównawczym, jaki należy śledzić.
  • Tutaj przyjrzymy się kilku najwyżej ocenianym, niedrogim funduszom indeksowym S&P 500.

Najtańszy fundusz indeksowy S&P 500: Fundusz indeksowy Fidelity 500 (FXAIX)

FXAIX to fundusz inwestycyjny. Ponieważ fundusze śledzące indeks będą podążać za wynikami Indeksu, jednym z największych, jeśli nie najważniejszym wyznacznikiem długoterminowych zwrotów jest wysokość opłat, które pobierają.

  • Współczynnik wydatków: 0,015%
  • Zwrot 2019: 31,47%
  • Wydajność: 2,25%
  • Aktywa pod zarządzaniem: 213,4 mld USD
  • Minimalna inwestycja: 0 USD
  • Data powstania: 17 lutego 1988 r. (Data powstania klasy tytułów uczestnictwa: 15 maja 2011 r.)
  • Wydawca: Fidelity

Drugie miejsce w kategorii najniższych kosztów: Fundusz indeksowy Schwab S&P 500 (SWPPX)

Fundusz indeksowy S&P 500 firmy Schwab stara się śledzić całkowity zwrot indeksu S&P 500. Fundusz zazwyczaj inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów netto (w tym w tym celu wszelkie pożyczki na cele inwestycyjne) w te akcje; zazwyczaj rzeczywisty procent jest znacznie wyższy. Generalnie będzie starał się odtworzyć wyniki indeksu, nadając danej akcji taką samą wagę jak indeks.

  • Współczynnik wydatków: 0,02%
  • Zwrot 2019: 31,44%
  • Wydajność: 1,95%
  • Aktywa pod zarządzaniem: 40,2 miliarda USD
  • Minimalna inwestycja: 0 USD
  • Data powstania: 18 maja 1997 r
  • Firma emitująca: Charles Schwab

Drugie miejsce na liście najniższych kosztów: Udziały inwestorów w funduszu indeksowym Vanguard 500 (VFINX)

Vanguard był pierwotnym funduszem indeksowym i nadal zarządza największymi aktywami, z około pół bilionem dolarów w funduszu indeksowym Vanguard 500. Inwestycja ma na celu śledzenie wyników indeksu porównawczego, który mierzy zwrot z inwestycji w akcje o dużej kapitalizacji. Fundusz stosuje indeksowane podejście inwestycyjne mające na celu śledzenie wyników indeksu Standard & Poor’s 500.

  • Współczynnik wydatków: 0,14%
  • Zwrot 2019: 31,33%
  • Wydajność: 2,11%
  • Aktywa pod zarządzaniem: 496,5 miliarda USD
  • Minimalna inwestycja: 3000 USD
  • Data powstania: 30 sierpnia 1976 r
  • Firma emitująca: Vanguard

Drugie miejsce na liście najniższych kosztów: Fundusz indeksowy State Street S&P 500, klasa N (SVSPX)

W trakcie biegu jest również oferta State Street, która również ściśle śledzi indeks S&P 500. Ten fundusz wymaga jednak zainwestowania co najmniej 10 000 USD.

  • Współczynnik wydatków: 0,16%
  • Zwrot za rok 2019: 31,26%
  • Wydajność: 1,84%
  • Aktywa pod zarządzaniem: 1,5 miliarda USD
  • Minimalna inwestycja: 10000 USD
  • Data powstania: 29 grudnia 1992
  • Firma emitująca: State Street

Najbardziej płynny fundusz indeksowy S&P 500: SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY to ETF, a nie fundusz inwestycyjny, i nie jest to nawet najtańszy ETF S&P 500. Jest to jednak najbardziej płynny fundusz S&P 500. Płynność wskazuje, jak łatwo będzie handlować ETF, przy czym wyższa płynność oznacza ogólnie niższe koszty handlu. Koszty handlu nie są dużym problemem dla osób, które chcą utrzymywać ETF-y długoterminowo, ale jeśli często interesuje Cię handel ETF-ami, ważne jest, aby szukać funduszy o wysokiej płynności, aby zminimalizować koszty handlu.

  • Zwrot z 2019 roku: 31,22%
  • Współczynnik wydatków: 0,095%
  • Roczna stopa dywidendy: 1,99%
  • Aktywa pod zarządzaniem: 265 miliardów USD
  • Data powstania: 22 stycznia 1993 r
  • Wydawca: State Street SPDR

Komentarze, opinie i analizy zawarte w niniejszym dokumencie mają charakter wyłącznie informacyjny i nie powinny być traktowane jako indywidualne porady inwestycyjne lub zalecenia dotyczące inwestowania w jakiekolwiek papiery wartościowe lub przyjmowania jakiejkolwiek strategii inwestycyjnej. Chociaż uważamy, że informacje zawarte w niniejszym dokumencie są wiarygodne, nie gwarantujemy ich dokładności ani kompletności. Poglądy i strategie opisane w naszych treściach mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Ponieważ warunki rynkowe i ekonomiczne podlegają szybkim zmianom, wszelkie komentarze, opinie i analizy zawarte w naszych treściach są przedstawiane na dzień ich opublikowania i mogą ulec zmianie bez uprzedzenia. Materiał nie ma na celu pełnej analizy wszystkich istotnych faktów dotyczących jakiegokolwiek kraju, regionu, rynku, branży, inwestycji lub strategii.

Adblock
detector